お客様本位のトータルコンサルティングとは


いま金融庁は金融業界に対して
決められたルールだけを守っていればいい
“ルールベース”ではなく、

お客様本位のあり方・やり方を
自ら考えて、答えを出し、遂行する。
“プリンシプルベース”を強く求めています。

それは保険会社や保険代理店といった
組織レベルに加えて
募集人の意識レベルでも
同様に求められることですね。

何をもってお客様本位としていくのか?は
各社、各人に委ねられている状況ではあるものの

従来の保険提案にとどまらず、
お客様のライフプラン達成に向けて
資産形成に対する情報提供をしていくことも
お客様本位の業務運営に
つながるキーファクターといえます。

本日は、私のソニー生命時代からの先輩でもあり
大切な友人である大内政彦さんが
代表理事をされているアブサ(ABuSA)様を
ご紹介します。

大内さんは長年にわたって保険と証券を
融合させたトータルコンサルティングが
出来るFPとして活躍されてきました。
(もちろん今でも!)

その大内さんのノウハウを保険業界の皆さまに
広く伝えていきたい!という思いで
一般社団法人資産形成ビジネス支援協会
通称アブサ(ABuSA)を設立されました!

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「保険+金融商品仲介業」
真に総合的な資産形成アドバイスができる
ファイナンシャル・プランナー(Master of IFA)の
養成を支援する協会です。

次回定例会のご案内
http://www.abusa.jp/form/ltv.html
東京 10/12(木) 13:30~15:30
■━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━□

大内さんから皆さまへメッセージが
届いていますのでご覧ください!

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はじめまして。
一般社団法人資産形成ビジネス支援協会
通称アブサ(ABuSA)にて
代表理事を務める大内政彦と申します。

FPが保険と証券を融合させた
トータルコンサルティングを
行えるようになること、

そしてクライアントに寄り添った
金融の専門家となっていけるようにと
想いを込めて本協会を立ち上げました。

 

保険の業界環境が大きく変化し、
今までの生損保営業だけでは
やっていけない!!

ではプラスアルファの選択肢は
何があるのでしょうか。

意外と知られていないのが
IFA:Independent Financial Adviser
独立系ファイナンシャル・アドバイザーです。

「IFA」ってどんな仕事?
・証券会社に「金融商品仲介業」の
登録をします
・独立系なのでノルマがない
・お客様の立場に立ったご提案ができる
・所属証券会社から販売時と
残高に応じた継続手数料が入る
・法人登録と個人登録を選択できる

何が良いのか?
・新規に顧客開拓をする必要がない
・貯蓄性の高い商品をご提案できる
・体況の悪い方にも資産形成の
商品を勧められる
・ご高齢の方にも投資商品を勧められる
・お客様との接触頻度が高まる
・結果的に保険商品のご提案に繋がる

862件。
平成29年6月時点での
IFAの登録件数です。

生保代理店が約10万社、
損保代理店が約20万社あるのに対し
非常に少ない件数です。

これには、
やり方が分からない
手数料が少ないなど
ネガティブ要因も考えられますが

逆の発想をすれば
ライバルが少ないとも言えます。

保険と投資の両方を
バランスよく提案すること。

証券会社や銀行とは違う
保険セールスパーソンだからこそできる
コンサルティングによって
付加価値をご提供できれば
お客様の高い満足度につながります。

また結果として、
保険代理店の将来の収益基盤の
強化にもつながってきます。

保険代理店が金融商品仲介業を
開業・運営を支援することを目的とした
「一般社団法人資産形成ビジネス協会」で
一緒学びませんか?

ABuSA入会説明会
http://www.abusa.jp/form/ltv.html
10/12(木) 13:30~15:30
場所:東京 飯田橋
★Ustreamにて、ライブ動画配信致します。

まずは説明会にご参加ください。
場所は飯田橋ですが、
LIVE動画配信をしますので
全国でご視聴いただけます。

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会員の声
○アブサのスタートアップ講座が素晴らしく
1発で証券外務員1種に合格できました。
証券会社の担当者も親切で、
いよいよ8月からIFAの第1歩を踏み出します。
スクールで学んだことを生かしたいと思います。
(1社専属代理店(生保) Aさん 個人登録)

○説明会を聞いて、「これだ!!」と直感しました。
5名の社員を選抜し、
講座を受けさせたら、4名が見事合格。
7月からIFAとして活動できるようになりました。
まずは、自ら投資信託の積立てを始めました。
(乗合代理店(生損保) B社 法人登録)

○幸いにもIFAとしての活動を
会社に認めてもらえました。むしろ会社も
IFAの活動を推奨してくれて、びっくりです。
アブサの定例会は、投資のことだけでなく、
保険のご契約にもつながっています。
今後もスクールや定例会に積極的に参加し
情報を仕入れたいと思います。
(大手代理店(生損保) Cさん 個人登録)

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次回定例会のご案内
http://www.abusa.jp/form/ltv.html
日時:10月12日(木)午後1時30分から3時30分
場所:IFPマネークリニック
東京都文京区後楽2-2-14 トータスビル1階
(Ustreamにて、ライブ動画配信をします)
参加費:5,000円(当日ご持参ください)

【主催協会について】
一般社団法人資産形成ビジネス支援協会
通称:アブサ(ABuSA)
(Asset Building Business Support Association)

代表理事:大内政彦
ソニー生命出身、MDRT終身会員

保険と証券を融合させたトータルコンサルティング、
真に総合的な資産形成のアドバイスができる
ファイナンシャル・アドバイザーの
養成を目指して設立。

保険営業マンのIFAビジネスを
スタートアップから一貫してサポートしている。
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訂料、貯蓄性商品の販売停止といった
業界環境の変化への対応策としても
ご参考にいただけると幸いです。

エルティヴィー 笠原慎也
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|◆◇LTVイベント一覧◇◆
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1)収益安定化 生保から損保クロスセルセミナー
必要保障額の試算や、簡単見積作成の極意など
明日から即実践できるノウハウをお伝え致します。
<開催日時>大阪9/20(水)、名古屋10/20(金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp2.html
<参加費用>10,000円

2)業界大手2社トップが語る! FD宣言セミナー
顧客本位の業務運営とは何をすればいいのか?
乗合大手2社トップが直接語ります。
<開催日時>東京9/29 (金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>勝本竜二(アイリックコーポレーション代表取締役CEO)
堀井計(ホロスプランニング代表取締役会長)
笠原慎也(エルティヴィー代表取締役社長)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/irrc/fd.html
<参加費用>10,000円

3)既存顧客資産化による企業価値向上セミナー【経営者向】
商品力に頼らない提案力で見込み開拓や
生産性アップの方法をお伝えします。
<開催日時>大阪9/22(金)・10/12(木)、
東京9/28(木)・10/27(金)、福岡10/19(木)
<募集人数>限定12名 14:00~16:00
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/csb/index.html
<参加費用>無料

4)損保×生保クロスセル実践 スペシャルセミナー
損保×生保シリーズのエッセンスを濃縮した
珠玉のセミナー、福岡初上陸。
<開催日時>福岡10/12(木)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp1.html
<参加費用>10,000円

5)公的保険マスターセミナー基礎編
<開催日>東京10/11(水)・11/14(火)
大阪9/20(水)・11/21(火)
<募集人数>50名 10:00~17:00
<講師>山中伸枝(公的保険アドバイザー協会 理事)
<紹介サイト>https://siaa.or.jp/ltv/seminar/#seminar_gaiyou
<無料動画>https://vimeo.com/180688759
<参加費用>21,600円
※弊社は公的保険アドバイザー協会の指定教育機関です。
※本セミナーはWEB以外ではお申込いただけません。

6)記憶術セミナー
満足度100%!モチベーションアップや目標達成に役立つセミナー
<開催日時>東京10/21(土)・22(日)、大阪11/11(土)・12(日)
<募集人数>東京30名、大阪25名 ※二日程です
<講師>伊東泰司(HOLOS-BRAINS代表取締役社長)
<紹介サイト>http://www.holos-brains.jp/lp/kioku/
<費用>36,000円

セミナーのお申込・お問合はお電話でも承っております。
→03-6234-6392までお気軽にご連絡下さい。