お客様本位のトータルコンサルティングとは

いま金融庁は金融業界に対して
決められたルールだけを守っていればいい
“ルールベース”ではなく、

お客様本位のあり方・やり方を
自ら考えて、答えを出し、遂行する。
“プリンシプルベース”を強く求めています。

それは保険会社や保険代理店といった
組織レベルに加えて
募集人の意識レベルでも
同様に求められることですね。

何をもってお客様本位としていくのか?は
各社、各人に委ねられている状況ではあるものの

従来の保険提案にとどまらず、
お客様のライフプラン達成に向けて
資産形成に対する情報提供をしていくことも
お客様本位の業務運営に
つながるキーファクターといえます。

本日は、私のソニー生命時代からの先輩でもあり
大切な友人である大内政彦さんが
代表理事をされているアブサ(ABuSA)様を
ご紹介します。

大内さんは長年にわたって保険と証券を
融合させたトータルコンサルティングが
出来るFPとして活躍されてきました。
(もちろん今でも!)

その大内さんのノウハウを保険業界の皆さまに
広く伝えていきたい!という思いで
一般社団法人資産形成ビジネス支援協会
通称アブサ(ABuSA)を設立されました!

■━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━□
「保険+金融商品仲介業」
真に総合的な資産形成アドバイスができる
ファイナンシャル・プランナー(Master of IFA)の
養成を支援する協会です。

次回定例会のご案内
http://www.abusa.jp/form/ltv.html
東京 10/12(木) 13:30~15:30
■━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━□

大内さんから皆さまへメッセージが
届いていますのでご覧ください!

—————————————————–
はじめまして。
一般社団法人資産形成ビジネス支援協会
通称アブサ(ABuSA)にて
代表理事を務める大内政彦と申します。

FPが保険と証券を融合させた
トータルコンサルティングを
行えるようになること、

そしてクライアントに寄り添った
金融の専門家となっていけるようにと
想いを込めて本協会を立ち上げました。

 

保険の業界環境が大きく変化し、
今までの生損保営業だけでは
やっていけない!!

ではプラスアルファの選択肢は
何があるのでしょうか。

意外と知られていないのが
IFA:Independent Financial Adviser
独立系ファイナンシャル・アドバイザーです。

「IFA」ってどんな仕事?
・証券会社に「金融商品仲介業」の
登録をします
・独立系なのでノルマがない
・お客様の立場に立ったご提案ができる
・所属証券会社から販売時と
残高に応じた継続手数料が入る
・法人登録と個人登録を選択できる

何が良いのか?
・新規に顧客開拓をする必要がない
・貯蓄性の高い商品をご提案できる
・体況の悪い方にも資産形成の
商品を勧められる
・ご高齢の方にも投資商品を勧められる
・お客様との接触頻度が高まる
・結果的に保険商品のご提案に繋がる

862件。
平成29年6月時点での
IFAの登録件数です。

生保代理店が約10万社、
損保代理店が約20万社あるのに対し
非常に少ない件数です。

これには、
やり方が分からない
手数料が少ないなど
ネガティブ要因も考えられますが

逆の発想をすれば
ライバルが少ないとも言えます。

保険と投資の両方を
バランスよく提案すること。

証券会社や銀行とは違う
保険セールスパーソンだからこそできる
コンサルティングによって
付加価値をご提供できれば
お客様の高い満足度につながります。

また結果として、
保険代理店の将来の収益基盤の
強化にもつながってきます。

保険代理店が金融商品仲介業を
開業・運営を支援することを目的とした
「一般社団法人資産形成ビジネス協会」で
一緒学びませんか?

ABuSA入会説明会
http://www.abusa.jp/form/ltv.html
10/12(木) 13:30~15:30
場所:東京 飯田橋
★Ustreamにて、ライブ動画配信致します。

まずは説明会にご参加ください。
場所は飯田橋ですが、
LIVE動画配信をしますので
全国でご視聴いただけます。

—————————————————–
会員の声
○アブサのスタートアップ講座が素晴らしく
1発で証券外務員1種に合格できました。
証券会社の担当者も親切で、
いよいよ8月からIFAの第1歩を踏み出します。
スクールで学んだことを生かしたいと思います。
(1社専属代理店(生保) Aさん 個人登録)

○説明会を聞いて、「これだ!!」と直感しました。
5名の社員を選抜し、
講座を受けさせたら、4名が見事合格。
7月からIFAとして活動できるようになりました。
まずは、自ら投資信託の積立てを始めました。
(乗合代理店(生損保) B社 法人登録)

○幸いにもIFAとしての活動を
会社に認めてもらえました。むしろ会社も
IFAの活動を推奨してくれて、びっくりです。
アブサの定例会は、投資のことだけでなく、
保険のご契約にもつながっています。
今後もスクールや定例会に積極的に参加し
情報を仕入れたいと思います。
(大手代理店(生損保) Cさん 個人登録)

—————————————————–

次回定例会のご案内
http://www.abusa.jp/form/ltv.html
日時:10月12日(木)午後1時30分から3時30分
場所:IFPマネークリニック
東京都文京区後楽2-2-14 トータスビル1階
(Ustreamにて、ライブ動画配信をします)
参加費:5,000円(当日ご持参ください)

【主催協会について】
一般社団法人資産形成ビジネス支援協会
通称:アブサ(ABuSA)
(Asset Building Business Support Association)

代表理事:大内政彦
ソニー生命出身、MDRT終身会員

保険と証券を融合させたトータルコンサルティング、
真に総合的な資産形成のアドバイスができる
ファイナンシャル・アドバイザーの
養成を目指して設立。

保険営業マンのIFAビジネスを
スタートアップから一貫してサポートしている。
—————————————————–

訂料、貯蓄性商品の販売停止といった
業界環境の変化への対応策としても
ご参考にいただけると幸いです。

エルティヴィー 笠原慎也
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|◆◇LTVイベント一覧◇◆
└─────────────────────────────────
1)収益安定化 生保から損保クロスセルセミナー
必要保障額の試算や、簡単見積作成の極意など
明日から即実践できるノウハウをお伝え致します。
<開催日時>大阪9/20(水)、名古屋10/20(金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp2.html
<参加費用>10,000円

2)業界大手2社トップが語る! FD宣言セミナー
顧客本位の業務運営とは何をすればいいのか?
乗合大手2社トップが直接語ります。
<開催日時>東京9/29 (金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>勝本竜二(アイリックコーポレーション代表取締役CEO)
堀井計(ホロスプランニング代表取締役会長)
笠原慎也(エルティヴィー代表取締役社長)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/irrc/fd.html
<参加費用>10,000円

3)既存顧客資産化による企業価値向上セミナー【経営者向】
商品力に頼らない提案力で見込み開拓や
生産性アップの方法をお伝えします。
<開催日時>大阪9/22(金)・10/12(木)、
東京9/28(木)・10/27(金)、福岡10/19(木)
<募集人数>限定12名 14:00~16:00
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/csb/index.html
<参加費用>無料

4)損保×生保クロスセル実践 スペシャルセミナー
損保×生保シリーズのエッセンスを濃縮した
珠玉のセミナー、福岡初上陸。
<開催日時>福岡10/12(木)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp1.html
<参加費用>10,000円

5)公的保険マスターセミナー基礎編
<開催日>東京10/11(水)・11/14(火)
大阪9/20(水)・11/21(火)
<募集人数>50名 10:00~17:00
<講師>山中伸枝(公的保険アドバイザー協会 理事)
<紹介サイト>https://siaa.or.jp/ltv/seminar/#seminar_gaiyou
<無料動画>https://vimeo.com/180688759
<参加費用>21,600円
※弊社は公的保険アドバイザー協会の指定教育機関です。
※本セミナーはWEB以外ではお申込いただけません。

6)記憶術セミナー
満足度100%!モチベーションアップや目標達成に役立つセミナー
<開催日時>東京10/21(土)・22(日)、大阪11/11(土)・12(日)
<募集人数>東京30名、大阪25名 ※二日程です
<講師>伊東泰司(HOLOS-BRAINS代表取締役社長)
<紹介サイト>http://www.holos-brains.jp/lp/kioku/
<費用>36,000円

セミナーのお申込・お問合はお電話でも承っております。
→03-6234-6392までお気軽にご連絡下さい。

地方創生につながる一手とは?

2844億円。
2016年度のふるさと納税額です。

前年度比72%の増加だそうですが
人気を後押ししているのは、
実質2000円負担で受けられる
税額控除と返礼品のオトク感です。

ふるさと納税はあくまで
寄付の考えにもとづく地方創生策。

自治体による行き過ぎた
返礼品合戦によって、
・2,000円で特産品がもらえてしまうので
正規の値段で売りづらくなる
・寄付した人が住む自治体の税収が減る

などふるさと納税激増のウラでは
既に問題も発生しています。

東京都世田谷区の2016年度の
税収はふるさと納税の影響で
16.5億円も減収し、

これはなんと保育園5つ分の
運営費に相当するのだとか。

全国最多約1,200人の待機児童を
抱える同区にはかなりの痛手です。

こうした現状を受けて
今年4月、総務省は各自治体に
返礼品の価格は寄付額の3割以下に
抑えるよう通知を出したそうです。

(参考:週刊ダイヤモンド2017年9/9号)

返礼品というインセンティブ無しには
2000億円超の寄付はきっと
集まらなかったと思いますが・・・

本来の目的である地方創生が
忘れられては意味がありません。

そんななかユニークな
地方創生の一手として
注目されているのが「島根自虐伝」。

島根県の認知度の低さを
逆手に取った自虐ネタを
集めた内容が、面白い!と評判に。

ふるさと納税のような
中央→地方の創生だけでなく、

その地方独自のアイディアで
魅力を発信するという形の
地方創生が広がれば面白そうですね。

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|◆◇LTVイベント一覧◇◆
└─────────────────────────────────
1)収益安定化 生保から損保クロスセルセミナー
必要保障額の試算や、簡単見積作成の極意など
明日から即実践できるノウハウをお伝え致します。
<開催日時>大阪9/20(水)、名古屋10/20(金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp2.html
<参加費用>10,000円

2)業界大手2社トップが語る! FD宣言セミナー
顧客本位の業務運営とは何をすればいいのか?
乗合大手2社トップが直接語ります。
<開催日時>東京9/29 (金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>勝本竜二(アイリックコーポレーション代表取締役CEO)
堀井計(ホロスプランニング代表取締役会長)
笠原慎也(エルティヴィー代表取締役社長)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/irrc/fd.html
<参加費用>10,000円

3)既存顧客資産化による企業価値向上セミナー【経営者向】
商品力に頼らない提案力で見込み開拓や
生産性アップの方法をお伝えします。
<開催日時>大阪9/22(金)・10/12(木)、
東京9/28(木)・10/27(金)、福岡10/19(木)
<募集人数>限定12名 14:00~16:00
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/csb/index.html
<参加費用>無料

4)損保×生保クロスセル実践 スペシャルセミナー
損保×生保シリーズのエッセンスを濃縮した
珠玉のセミナー、福岡初上陸。
<開催日時>福岡10/12(木)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp1.html
<参加費用>10,000円

5)公的保険マスターセミナー基礎編
<開催日>東京10/11(水)・11/14(火)
大阪9/20(水)・11/21(火)
<募集人数>50名 10:00~17:00
<講師>山中伸枝(公的保険アドバイザー協会 理事)
<紹介サイト>https://siaa.or.jp/ltv/seminar/#seminar_gaiyou
<無料動画>https://vimeo.com/180688759
<参加費用>21,600円
※弊社は公的保険アドバイザー協会の指定教育機関です。
※本セミナーはWEB以外ではお申込いただけません。

6)記憶術セミナー
満足度100%!モチベーションアップや目標達成に役立つセミナー
<開催日時>東京10/21(土)・22(日)、大阪11/11(土)・12(日)
<募集人数>東京30名、大阪25名 ※二日程です
<講師>伊東泰司(HOLOS-BRAINS代表取締役社長)
<紹介サイト>http://www.holos-brains.jp/lp/kioku/
<費用>36,000円

セミナーのお申込・お問合はお電話でも承っております。
→03-6234-6392までお気軽にご連絡下さい。

ライフプランは家族の「夢」プラン

文部科学省の「子供の学習費調査」によれば
幼稚園から高校までの授業料は
・全て公立なら約530万円
・全て私立だと約1,700万円
だったそうです。
(参考:平成26年度子供の学習費調査)

よく1人を育てるのにかかる費用は
進学先にもよりますが
1,000万から3,000万とも言われます。

授業料に加えて
塾や習い事、部活や通学の交通費といった
園・学校以外にかかる費用や
大学進学後にかかる費用も考えると、
かなりの負担となります。

出来る限り子どもの夢や目標を
支援したい気持ちはあっても
何をどう準備したらいいのか
わからない・・・。

私立・公立の選択や
住む地域や子どもの人数など
あらゆる要因によって
教育費は様々に変わってきます。

親にとって教育費は
「見えない不安」にもなりえるかと存じます。

FPとしては、この不安を
1つ1つ紐解き、解決までの道筋を提示できれば
お客様に高い満足度を
提供できるのではないでしょうか。

DVD【続・行列の出来るFP相談所】
https://store.shopping.yahoo.co.jp/insnavi-hit/hit000000014h.html

HITシリーズ人気講師の高橋賢二郎氏は
教育費を考える上では
子どもも入れて将来の話を
家族みんなですることが大切だと言います。

————————————————————–
中学生、高校生ぐらいのお子様であれば
面談に一緒に来てもらうようにしています。

ライフプランは家族の「夢」プラン。

同席してもらうことで、お子様の意識が変わり
家族みんなでプランを作り上げるんだ!
と言う気持ちになるので
同じ方向を向いて進んでいけます

(高橋氏談)
————————————————————–

夢プランが可視化され、
優先順位が見えてくれば
教育費に対する見えない不安の
解消につながります。

重要なのはお客様やご家族が
価値観を共有できる場を
セッティングすること。

お客様が内発的な気付きを得られるよう
お手伝いすることが
結果として高い満足度につながり、

自然紹介が発生するという
高付加価値のサイクルが
回っているのです。

面談の時間がそのまま
マーケティング(=新規見込み開拓)にも
つながる高橋流ライフプランニング、

DVDではその圧倒的な
“差”を生み出す「本気度」「真摯さ」
といった高橋氏のFPとしての
あり方を凝縮しています!

DVD【続・行列の出来るFP相談所】
https://store.shopping.yahoo.co.jp/insnavi-hit/hit000000014h.html

是非ご覧下さい。

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東京9/28(木)・10/27(金)、福岡10/19(木)
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珠玉のセミナー、福岡初上陸。
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5)公的保険マスターセミナー基礎編
<開催日>東京9/14(木)・10/11(水)・11/14(火)
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急な温度差で風邪?それともアレルギー?

二十四節気では白露となり、
だんだん秋めいてまいりました。

とはいえ、まだまだ暑かったり、
かと思えば急に冷えたりと、
この時期は体調管理が大変ですね。

特にここ近年は急激な温度変化が多くみられ、
「寒暖差アレルギー」になる人が増えているそうです。

寒暖差アレルギーでは、
激しい気温の差によって自律神経が乱れ
アレルギー症状に似たものを引き起こし、

鼻水鼻づまりやくしゃみ、頭痛や皮膚のかゆみなど、
アレルギー症状によく似た症状が出ますが、
・鼻水の色
・発熱の有無
・目や鼻の炎症が出ているか
などで見分けることができます。

通常の風邪の場合、ウイルスが体に侵入すると
体の機能ががウイルスを攻撃する為に熱が出ます。

寒暖差アレルギーはウイルスではないので、
熱がでることはありません。

鼻水もウイルスと戦った後の残骸が含まれると
黄色かったり色が付きますが、透明なものが出ます。

また、アレルゲンに対しての症状ではない為、
目の炎症や充血が起きないのが特徴だそうです。

寒暖差アレルギーは厳密に言うと病気ではないので、
日々の生活でできる事で予防と対策になります。

暑い時期は特にシャワーだけで済ますことが
多いかもしれませんが、湯船にゆっくり浸かり、
体を温めることで、自律神経の不調を
改善することができます。

また、体を温める生姜やニンニク、
香辛料といった食材を摂取することもおすすめです。

また、夜更かしをしがちなこの季節、
早寝早起きを心がけることも重要です。

これから秋も深まり、天候も大きく変動します。
しっかり休み、しっかり食べられ、
季節の変わり目に備えてみられてはいかがでしょうか。

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大阪9/20(水)・11/21(火)
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代理店経営差別化の道とは何か

「GAFA」と言う言葉
耳にされたことはありますか?

Google(グーグル)
Apple(アップル)
Fecebook(フェイスブック)
Amazon(アマゾン)

言わずと知れたIT企業4社の頭文字を取って
「GAFA(ガッファ)」と呼ぶそうです。

どの企業も、差別化し続けること
付加価値を提供し続けることで
圧倒的な世界シェアを獲得しています。

例えばフェイスブック。

同社の付加価値のポイントは
ユーザーを実名登録させた点にあります。

ネット上だけの仮想空間の
つながりを作るのではなく、
実名登録によってリアルのつながりを
ネットの世界に持ち込ませることに成功し、

いまや利用者は20億人以上という
国家規模を超える枠組みに成長しました。

(参考:週刊東洋経済2017.8.26)

こうしたその企業ならではの付加価値の追求は
企業の成長にとって欠かせません。

保険代理店においては、
訂料や貯蓄性商品の販売停止など

この先、商品力だけでは
差別化しにくくなるからこそ、

“代理店ならではの付加価値の追求”が
一層に重要となるのではないでしょうか?

既存顧客資産化による企業価値向上セミナー
https://www.ins-navi.net/hit/csb/index.html

代理店ならではの価値の一つが
面談を経るなかで築かれる
お客様との信頼関係。

その信頼関係をさらに深めることが出来れば
既存のお客様の満足度向上や
追加や紹介といったご契約にも
つながってきます。

★このセミナーで学んで頂けること
・保険業界の変化:背景とその影響
・代理店ならではの強み=信頼関係
・築いた信頼関係を“可視化”して
代理店の資産に変える仕組み
・お客様との信頼関係を築く方法
→既存顧客にタイミングよくアプローチをする仕組みとは?

この先も選ばれ続ける代理店となるには
お客様との信頼関係を深めて、
顧客満足を高めることが必須です。

—————————————————–
既存顧客資産化による企業価値向上セミナー
https://www.ins-navi.net/hit/csb/index.html

大阪:9/22(金)、10/12(木)
東京:9/28(木)、10/27(金)
福岡:10/19(木)
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【こんな方にオススメです!】
・代理店経営を差別化したい方
・顧客満足度をもっと高めたい方
・代理店の強みを活かしたい方

是非ご参加をご検討下さいませ。

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1)収益安定化 生保から損保クロスセルセミナー
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<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp2.html
<参加費用>10,000円

2)業界大手2社トップが語る! FD宣言セミナー
顧客本位の業務運営とは何をすればいいのか?
乗合大手2社トップが直接語ります。
<開催日時>東京9/29 (金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>勝本竜二(アイリックコーポレーション代表取締役CEO)
堀井計(ホロスプランニング代表取締役会長)
笠原慎也(エルティヴィー代表取締役社長)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/irrc/fd.html
<参加費用>10,000円

3)既存顧客資産化による企業価値向上セミナー【経営者向】
商品力に頼らない提案力で見込み開拓や
生産性アップの方法をお伝えします。
<開催日時>大阪9/22(金)・10/12(木)、
東京9/28(木)・10/27(金)、福岡10/19(木)
<募集人数>限定12名 14:00~16:00
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/csb/index.html
<参加費用>無料

4)損保×生保クロスセル実践 スペシャルセミナー
損保×生保シリーズのエッセンスを濃縮した
珠玉のセミナー、福岡初上陸。
<開催日時>福岡10/12(木)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp1.html
<参加費用>10,000円

5)公的保険マスターセミナー基礎編
<開催日>東京9/14(木)・10/11(水)・11/14(火)
大阪9/20(水)・11/21(火)
<募集人数>50名 10:00~17:00
<講師>山中伸枝(公的保険アドバイザー協会 理事)
<紹介サイト>https://siaa.or.jp/ltv/seminar/#seminar_gaiyou
<無料動画>https://vimeo.com/180688759
<参加費用>21,600円
※弊社は公的保険アドバイザー協会の指定教育機関です。
※本セミナーはWEB以外ではお申込いただけません。

6)記憶術セミナー
満足度100%!モチベーションアップや目標達成に役立つセミナー
<開催日時>東京10/21(土)・22(日)、大阪11/11(土)・12(日)
<募集人数>東京30名、大阪25名 ※二日程です
<講師>伊東泰司(HOLOS-BRAINS代表取締役社長)
<紹介サイト>http://www.holos-brains.jp/lp/kioku/
<費用>36,000円

セミナーのお申込・お問合はお電話でも承っております。
→03-6234-6392までお気軽にご連絡下さい。

男性の一人旅

近年、男性の一人旅が増えているそうです。

男性一人で宿泊旅行をしている割合が
10年前の2006年は約20%だったのに対し、

年々増加し、
2016年では約30%となっています。

特に、属性別では、20~34歳の男性で「一人旅」が29.1%、
50~79歳の男性で20.1%と、前年度を上回り、
この2属性においては「一人旅」は増加傾向が続いているとのことです。
(2017年7月25日リリースじゃらん宿泊旅行調査2017より)

一人旅に対するイメージも最近では、
「魅力的、かっこいい」「自立している」「行動力がある」
という印象を持っているというデータもあるほど、
捉えられ方も変わってきていて、
一人旅という新たな楽しみ方として定着しているようです。
(旅行サイト「4travel」利用者 2013年一人旅に関する調査より)

これから過ごしやすくなる季節ですので、
自由気ままな一人旅を計画してみるのも
良いかもしれません。

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|◆◇LTVイベント一覧◇◆
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1)収益安定化 生保から損保クロスセルセミナー
必要保障額の試算や、簡単見積作成の極意など
明日から即実践できるノウハウをお伝え致します。
<開催日時>東京9/14(木)、大阪9/20(水)、名古屋10/20(金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp2.html
<参加費用>10,000円

2)業界大手2社トップが語る! FD宣言セミナー
顧客本位の業務運営とは何をすればいいのか?
乗合大手2社トップが直接語ります。
<開催日時>東京9/29 (金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>勝本竜二(アイリックコーポレーション代表取締役CEO)
堀井計(ホロスプランニング代表取締役会長)
笠原慎也(エルティヴィー代表取締役社長)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/irrc/fd.html
<参加費用>10,000円

3)既存顧客資産化による企業価値向上セミナー【経営者向】
商品力に頼らない提案力で見込み開拓や
生産性アップの方法をお伝えします。
<開催日時>大阪9/22(金)・10/12(木)、
東京9/28(木)・10/27(金)、福岡10/19(木)
<募集人数>限定12名 14:00~16:00
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<参加費用>無料

4)損保×生保クロスセル実践 スペシャルセミナー
損保×生保シリーズのエッセンスを濃縮した
珠玉のセミナー、福岡初上陸。
<開催日時>福岡10/12(木)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp1.html
<参加費用>10,000円

5)公的保険マスターセミナー基礎編
<開催日>東京9/14(木)・10/11(水)
大阪9/20(水)
<募集人数>50名 10:00~17:00
<講師>山中伸枝(公的保険アドバイザー協会 理事)
<紹介サイト>https://siaa.or.jp/ltv/seminar/#seminar_gaiyou
<無料動画>https://vimeo.com/180688759
<参加費用>21,600円
※弊社は公的保険アドバイザー協会の指定教育機関です。
※本セミナーはWEB以外ではお申込いただけません。

6)記憶術セミナー
満足度100%!モチベーションアップや目標達成に役立つセミナー
<開催日時>東京10/21(土)・22(日)、大阪11/11(土)・12(日)
<募集人数>東京30名、大阪25名 ※二日程です
<講師>伊東泰司(HOLOS-BRAINS代表取締役社長)
<紹介サイト>http://www.holos-brains.jp/lp/kioku/
<費用>36,000円

セミナーのお申込・お問合はお電話でも承っております。
→03-6234-6392までお気軽にご連絡下さい。

大手2社トップ【勝本氏×堀井氏】が語る顧客本位の業務運営とは?

昨年5月末に施行された改正保険業法。
保険募集プロセスのルール化と
保険募集人に対する直接的な体制整備に続き・・・

今、金融庁が金融業界に対して
顧客本位の業務運営を行うべく自立的統制を、
促しています。

法律ではないので義務ではないんでしょ?
とりあえず何か用意しておけばいいのかな、、
といったお声がちらほらと聞こえてきますが・・・
それはもったいないこと。

もちろん、宣言するだけでは
意味がありません。

重要なことは、お客様の意向を汲み取れて
それが商品選定に反映されているか
また社員全員にお客様本意の環境を提供する体制作りが
仕組化できているかです。

金融庁が保険代理店に、
顧客本位の業務運営を宣言(FD宣言)
することを求める背景、意図と、

宣言のための準備のプロセス、
その宣言の実行、改善のプロセスや体制について

 

顧客本位の業務運営を宣言(FD宣言)した保険代理店、
保険クリニックを運営しているアイリックコーポレーション社長勝本氏と
将来設計士のホロスプランニング会長の堀井計氏
が、自社の事例を共有し、

今後の業界について語ります!

業界大手2社トップが語る! FD宣言セミナー
~フィデューシャリー・デューティー~
https://www.ins-navi.net/hit/irrc/fd.html
9月29日(金) 東京 限定40名

是非、この機会にご参加いただければと思います。

生保系代理店の収益安定化のカギとは!?

大好評をいただいております、
損保×生保クロスセルシリーズ、

損保をメインに取り扱いされている営業パーソンを対象に、
損保のお客様のベースがあるからこそできる
生保開拓をお伝えしております。

しかしながら、
生保をメインに代理店経営しているが、
損保の取り組みに一歩踏み出せるような逆バージョンのセミナーはないか?
といったご意見、ご要望を数多くいただき・・・

ご意見、ご要望をいただいた方ありがとうございました!

生保メインに取り扱いをされている経営者・営業パーソンの
皆さま対象に生保営業の基盤に損保を加えることで、
お客様への貢献や満足度の更なる向上につなげ、
収益安定の仕組み化の構築にもつなげて頂ける
「収益安定化 生保から損保クロスセルセミナー」
を東京、大阪、名古屋にて開催します!

もし、損保の苦手意識をお持ちの方であれば、
その払拭のきっかけにもして頂けるものと存じます。

9月14日(木)東京
9月20日(水)大阪
10月20日(金)名古屋
https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp2.html

これからの時代、収益安定化を考えるならば
損保の販売基盤をもつことが経営安定化のカギとなります。

なぜなら・・・
損保を生保営業の基盤に追加することで、
手数料収入の安定化と新規案件開拓サイクルができるからです。

損保は難しい?大変そう?

いえ、

「損保の3つの保険」
で“仕組み”を理解していただき
組織として取組めたら効率よく対応できます・・・

年間約150件以上のコンサルティングや
職場研修講師を務めながら、プレイヤーとして飛び廻り、
コンベンション入賞歴多数の経験をもつ、
講師である渡邊はいいます。

明日から即実践できる
収益安定化のカギをお伝えします。

是非、この機会にご検討ください。

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1)収益安定化 生保から損保クロスセルセミナー
必要保障額の試算や、簡単見積作成の極意など
明日から即実践できるノウハウをお伝え致します。
<開催日時>東京9/14(木)、大阪9/20(水)、名古屋10/20(金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp2.html
<参加費用>10,000円

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顧客本位の業務運営とは何をすればいいのか?
乗合大手2社トップが直接語ります。
<開催日時>東京9/29 (金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>勝本竜二(アイリックコーポレーション代表取締役CEO)
堀井計(ホロスプランニング代表取締役会長)
笠原慎也(エルティヴィー代表取締役社長)
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<参加費用>10,000円

3)既存顧客資産化による企業価値向上セミナー【経営者向】
商品力に頼らない提案力で見込み開拓や
生産性アップの方法をお伝えします。
<開催日時>大阪9/22(金)・10/12(木)、
東京9/28(木)・10/27(金)、福岡10/19(木)
<募集人数>限定12名 14:00~16:00
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/csb/index.html
<参加費用>無料

4)損保×生保クロスセル実践 スペシャルセミナー
損保×生保シリーズのエッセンスを濃縮した
珠玉のセミナー、福岡初上陸。
<開催日時>福岡10/12(木)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
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5)公的保険マスターセミナー基礎編
<開催日>東京9/14(木)・10/11(水)
大阪9/20(水)
<募集人数>50名 10:00~17:00
<講師>山中伸枝(公的保険アドバイザー協会 理事)
<紹介サイト>https://siaa.or.jp/ltv/seminar/#seminar_gaiyou
<無料動画>https://vimeo.com/180688759
<参加費用>21,600円
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6)記憶術セミナー
満足度100%!モチベーションアップや目標達成に役立つセミナー
<開催日時>東京10/21(土)・22(日)、大阪11/11(土)・12(日)
<募集人数>東京30名、大阪25名 ※二日程です
<講師>伊東泰司(HOLOS-BRAINS代表取締役社長)
<紹介サイト>http://www.holos-brains.jp/lp/kioku/
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アイリック×ホロス:FDセミナー開催決定!

「顧客本位の業務運営方針に関する原則」を
金融庁が公表してから早数ヶ月。

いま保険代理店には
顧客本位の業務運営に向けた取り組み
=フィデューシャリー・デューティー(FD)の
“見える化”とその運用が求められています。

そこでこの度、FD宣言を公表している
「来店型アイリックコーポレーション」
「訪問型ホロスプランニング」
乗合代理店大手2社による
セミナーを開催致します!

業界大手2社トップが語る! FD宣言セミナー
https://www.ins-navi.net/hit/irrc/fd.html
9/29(金)東京 限定開催

FD宣言の公表は義務ではありません。

しかし顧客満足を追求することは
そもそも企業として当然のあるべき姿です。

金融庁からの指示待ちの経営姿勢だけで
いつまで顧客に選んでもらえるのか。
代理店はいま岐路に立たされていると言えます。

セミナーでは
顧客本位を可視化するにあたって、
・そもそも金融庁が求める「意図」は何なのか?
・フィデューシャリー・デューティーとは何か?
・宣言した後の「運用」はどう対応する必要があるのか?
・どのように定着させたらいいのか?

こうした疑問を解消しつつ、

FD宣言作成に至る具体的なプロセス、
そして作成以上に大切な目的の理解と
運用ポイントについて
両社のトップが直接語ります。

ぜひこの機会に本セミナーご参加を
検討下さいませ。

業界大手2社トップが語る! FD宣言セミナー
https://www.ins-navi.net/hit/irrc/fd.html
9/29(金)東京 限定開催

遠距離介護の考え方

遠距離介護。

故郷の親に介護が必要になっても
都会で働く子ども世帯は
仕事を辞めたり、親を都会に呼んだり
そう簡単には出来ませんし、

施設を利用するにも
コスト面の問題が出てきます。

こうした理由から遠距離の
介護を余儀なくされるケースが増え、

遠方の帰省には
費用も体力も要するため
問題となっています。

しかし識者によれば
遠距離がメリットになる場合も
多いのだとか。

○介護保険の「生活援助」が利用できる
…掃除や洗濯などのサービスで、
 同居の子どもがいると対象外になる

○介護帰省サービス
…交通各社の早割りのほか
 JALやANAには介護帰省割引がある

(参考:ダイヤモンド社「週刊ダイヤモンド」8/12・19号)

子どもは親の介護を自分でするより
プロを動かす司令塔に徹することが
大切だと言います。

負担感だけでなく、
親子両方にとって最善の方法が
選択出来るのが一番です。

前向きな介護体制として
遠距離介護サービスが
今後どう広がっていくのか、
行方は気になるところです。

インズナビ事務局 平田

ライフプランを考える上で
多くの方が不安を感じる老後。

現役時代に適切なプランニングを
しておくことが、老後の
負担軽減につながってきます。

続 行列の出来るFP相談所
https://store.shopping.yahoo.co.jp/insnavi-hit/hit000000014h.html

講師の高橋賢二郎氏は
・面談には必ず夫婦で来てもらう
・初回面談はヒアリングに徹し
 教育費や生活費を詳しくお聞きする

といった面談スタイルで
ライフプランを行っています。

重要なのはお客様自身に
夢を話していただくよう誘導すること。

漠然としたライフプランをお客様自身が
明確な「夢」として可視化できる、
つまり「内発的な気づき」を得られるのです。

その結果、高い満足度につながり、
営業活動をせずとも
自然と紹介が発生しています。

お客様の夢を実現する“協力者”に
なることで、強力なファンを創出する
高橋氏のFPとしてのあり方。

ぜひご参考に下さいませ。

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1)収益安定化 生保から損保クロスセルセミナー
必要保障額の試算や、簡単見積作成の極意など
明日から即実践できるノウハウをお伝え致します。
<開催日時>東京9/14(木)、大阪9/20(水)、名古屋10/20(金)
<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>渡邊裕砥(エルティヴィー執行役員)
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/watanabe/sp2.html
<参加費用>10,000円

2)既存顧客資産化による企業価値向上セミナー【経営者向】
商品力に頼らない提案力で見込み開拓や
生産性アップの方法をお伝えします。
<開催日時>大阪9/22(金)・10/12(木)、
     東京9/28(木)・10/27(金)、福岡10/19(木)
<募集人数>限定12名 14:00~16:00
<紹介サイト>https://www.ins-navi.net/hit/csb/index.html

<参加費用>無料

3)公的保険マスターセミナー基礎編
<開催日>東京8/24(木)・9/14(木)・10/11(水)
    大阪9/20(水)
<募集人数>50名 10:00~17:00
<講師>山中伸枝(公的保険アドバイザー協会 理事)
<紹介サイト>https://siaa.or.jp/ltv/seminar/#seminar_gaiyou
<無料動画>https://vimeo.com/180688759
<参加費用>21,600円
 ※弊社は公的保険アドバイザー協会の指定教育機関です。
 ※本セミナーはWEB以外ではお申込いただけません。

4)記憶術セミナー
満足度100%!モチベーションアップや目標達成に役立つセミナー
<開催日時>東京10/21(土)・22(日)、大阪11/11(土)・12(日)
<募集人数>東京30名、大阪25名 ※二日程です
<講師>伊東泰司(HOLOS-BRAINS代表取締役社長)
<紹介サイト>http://www.holos-brains.jp/lp/kioku/
<費用>36,000円

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