増える生前贈与のニーズに応えるには

生前贈与の動きが
これまで以上に加速しそうです。

現在、2013年4月に始まった
教育資金の一括贈与の非課税特例の
恒久化が検討されています。

この特例は
年間110万円までの贈与が
非課税になる暦年贈与とは別に、

30歳未満の子どもや孫への教育資金に
限定した贈与であれば1500万円までが
非課税になるというものです。

2018年3月末までの時限措置でしたが
子育て世代の経済的負担を減らせて
かつ節税にもつながると注目を集め、

今年3月までで信託口座の契約数が
19万件を突破するほどの人気ぶりから
制度の恒久化が検討されているのです。

このような制度設計が進むほか、
生前贈与は
「認知症になった親の資産凍結を
防ぐために生前贈与したい」
といった観点からもニーズが高まっています。

高齢の認知症患者の場合
「医療費を引き出したいけれど
本人の意思確認ができないから
家族でもお金を引き出せない・・・」
となってしまい困るケースが増えているのだとか。

高齢の認知症患者の資産額は
2030年度には全体の1割にあたる
215兆円に上ると推計され、
生前贈与や相続ニーズは今後いっそう高まりそうです。

認知症のように
いざと言うときになってからでは
対策できないこともあるので、

★あらかじめリスクを可視化しておくこと
★そのリスクに対して、自分にも家族にも
ベストなリスクヘッジをすること

といったことがFPとしては
ますます求められる役割になります。

下記で紹介するDVDでは
・生前贈与・相続ニーズをキャッチする仕組みづくり
・お客様に寄り添った課題解決のポイント→信頼から紹介が生まれる

などについてお伝えさせていただいております。

DVD「ジョージ流美しい相続」
https://store.shopping.yahoo.co.jp/insnavi-hit/hit000000025h.html

FPとして増える相続ニーズへお答えする
一助にいただける内容ですので
ぜひご参考にくださいませ。

台風で太陽光パネルが飛んで隣の壁に傷つけた・・・どうする?

皆さんこんにちは、
エルティヴィーの渡邊です。

今年は猛暑に加えて台風が乱発したり
台風が平年のルートを逆行したり
豪雨による洪水や土砂崩れで
家屋の浸水や損壊が発生しています。

被害に遭われた皆様には
心からご冥福をお祈りいたしますとともに
お見舞いを申し上げます。

クロスセルセミナーの受講者の方から
こんな質問をいただきました。

~~~~~~~~~~~~~~~~~
「台風等で太陽光パネルが飛んで、
近隣のお宅に損害を与えた場合
対応する保険はありますか?」
~~~~~~~~~~~~~~~~~

損害に関する考え方のポイントは
太陽光パネルの所有者が
【安全管理義務を果たしていたかどうか】
という点にあります。

所有者がちゃんと安全管理を行い
注意義務を果たしていれば、

自然災害は不可抗力とみなされ
基本的に損害賠償義務は発生しません。

しかし所有者が管理を怠っていた場合は
賠償責任が発生する可能性があります。

過去の経験ですと・・・

あるコンビニエンスストアで
台風が接近しているにも関わらず、
商品搬送用のコンテナを外に放置。

コンテナが強風で飛ばされて
買い物に来ていたお客様の車にあたって
損害を与えた事故がありました。

当然、コンビニ側の管理義務が問われ
施設賠償責任保険で修理費用を支払いました。

自然災害そのものは不可抗力ですが、
【施設や物品の所有者が安全管理義務を果たす】
ことが法人個人ともに
重要なリスク回避策になります。

◎法人→「施設賠償責任保険」の確認
◎個人→「個人賠償責任保険」の確認

といった方法で保険の安全点検を行いつつ
具体的な備えとして

・自宅周辺の飛ばされそうなものは自宅内に収納する
・外壁や屋根材などが飛ばされそうな場合は補強する

など早めの対処策をお伝えすることも
保険のプロとして重要な仕事です。

https://www.shinnihon-ins.co.jp/ltv_crosssell/

先般リリースしたDVD
「損保×生保クロスセル力を高めるシリーズ」では
お客様をグッと惹きつける実践トークも
ご紹介しておりますので
よろしければご参考にくださいませ。

転ばぬ先の杖を、皆さんの手で
実践いただけたら幸いです。

株式会社エルティヴィー 渡邊

大好評発売中!損保×生保クロスセルDVDのご案内

弊社講師の渡邊による
大人気のクロスセルセミナーが
ついにDVDになりました!

販売開始から1カ月が経ちましたが、
多くの方からご好評をいただいております。
すでにご購入いただきました方に
つきましてはありがとうございます!

当日参加できなかった方や、
アーカイブ配信をご覧いただけなかった方に
お勧めいたします!

■■□―――――・
DVD詳細のご案内
・―――――□■■

◆DISC1
【損保代理店だからこそできる生命保険販売 Part.1】
「秘伝ワタナベ式損保更改術」
~生保受注は5分で即決!!~

更改を生保販売の最大のチャンスに変え、
収保1億の金字塔を打ち立てた
「ワタナベ式損保術」を大公開!!

◆DISC2
【生保代理店のかんたん損保増収法】
~「損保の3つの保険」で頭の中を簡単整理!
損保の苦手を払拭しよう!~

【永久保存版!】聞き漏れのない
ヒアリングシート作成方法とは?!

◆DISC3
【損保代理店だからこそできる生命保険販売 Part.2】
「秘伝ワタナベ式損保更改術」
~新規開拓せずに更改で売上3倍
The!機能説明と炸裂!実践トーク~

断られない提案につなげる
「リスクの可視化」と「ヒアリング」!!

◇販売ページはこちらから↓
https://www.shinnihon-ins.co.jp/ltv_crosssell/

————————–

※本DVDは(株)新日本保険新聞社の商材です。
ご購入の際、代金お支払い先や商品の発送元は
弊社ではなく(株)新日本保険新聞社となります。

※本DVDはオンラインセミナー
「損保×生保クロスセル力を高める方法」を
収録したコンテンツとなっております。
(2018年1月23日、2月8日、2月22日収録)

————————–

お客様へのヒアリングで
お客様が気付いていないリスクを共有し、
そのリスクに対してどんな手段をとるのか?

リスクをカバーする手段として保険が
どう機能するのかを伝えることで
お客様をグッと引きつける機能説明
から次のアプローチに繋がります。

そして肝心なのが
「ブリッジトーク」
この言葉をはさむことで

損保の更改から生命保険へ
生保のアプローチから損害保険へ
お客様の意識がチェンジします。

生命保険を強化したい人
損害保険を強化したい人

どちらの方にも明日からの行動と成果に
つなげていただける内容になっていますので、
この機会に是非ご参考にくださいませ。

法改正にも左右されない会社のあり方

平成27年9月に改正された労働者派遣法。

派遣労働者がより働きやすくすることを目的に、
1)すべての労働者派遣事業が許可制に統一
2)派遣期間規制の見直し
3)雇用安定措置の義務化
といった法改正が行われて3年が経ちました。

1)すべての労働者派遣事業が許可制に統一

改正前からの届出による
「(旧)特定労働者派遣事業」を行っている場合は
旧事業を継続できていましたが、
その経過措置も平成30年9月30日で終了します。

2)派遣期間規制の見直し
3)雇用安定措置の義務化

派遣期間規制の見直しでは、
派遣社員が同じ派遣先で働ける
期間は最長3年までとされ、

3年以上働く場合は派遣元企業が
・派遣先への直接雇用の依頼
・新たな派遣先の提供
・派遣元での無期雇用

など、雇用安定措置を実施する必要があります。

また、派遣先企業にも
キャリア形成支援制度の導入が義務付けられ
派遣元・派遣先ともに
法改正の内容は大きく影響してきます。

多くの企業や、
また保険代理店においても
他人事ではない法改正。

法令順守は大前提ですが、
派遣労働者も含め、
従業員に長く働いてもらえる組織づくりは
今後ますます必要不可欠となります。

企業にとって就業規則、福利厚生の見直しは、
成長する組織づくりの
根幹にかかわる重要な位置づけとなります。

社労士・岡弘己氏が解説する
「法人営業戦術007」では、
保険業界出身で、なおかつ社労士目線から
就業規則の見直しや福利厚生について
解説されています。

【法人営業戦術007 生命保険営業のキーワードは“RM”】
https://store.shopping.yahoo.co.jp/insnavi-hit/hit000000005h.html

従業員は会社にとって財産です。

その財産を守る為に
企業のリスクマネジメントとなる
“従業員満足”と“経営のリスクヘッジ”を

社労士ならではの労務管理の視点から、
学んで頂けます。

是非この機会にご覧になってみてください。

新作DVDリリース!損保×生保クロスセル

これまで数多く開催し、
大変ご好評をいただいている
損保×生保クロスセルセミナー。

ついにその内容を凝縮したDVDを
一挙3本リリース致しました!

損保×生保クロスセル力を高めるシリーズ
https://www.shinnihon-ins.co.jp/ltv_crosssell/

クロスセルにおいて大切なのは
お客さまにリスクを正しく伝えること。

★弁護士費用特約はなぜ必要なの?
★対物【無制限】って説明するけど
全ての事故で賠償金が出るの?
★事業所が火災事故に遭ったとき
医療施設の場合なら
患者への賠償金はどう考える?

DVDでは、クロスセルに
必要な事を紐解くとともに

お客さまの心をグッと惹きつける
具体的なトークを大公開!

生命保険を強化したい方
損害保険を強化したい方、
ぜひご参考に頂ける内容となっております。
https://www.shinnihon-ins.co.jp/ltv_crosssell/

↓↓DVD詳細のご案内↓↓
—————————————————
DISC1【損保代理店だからこそできる生命保険販売 Part.1】
「秘伝ワタナベ式損保更改術」
~生保受注は5分で即決!!~

更改を生保販売の最大のチャンスに変え、
収保1億の金字塔を打ち立てた
「ワタナベ式損保術」を大公開!!

————————–
DISC2【生保代理店のかんたん損保増収法】
~「損保の3つの保険」で頭の中を簡単整理!
損保の苦手を払拭しよう!~

【永久保存版!】聞き漏れのない
ヒアリングシート作成方法とは?!!

————————–
DISC3【損保代理店だからこそできる生命保険販売 Part.2】
「秘伝ワタナベ式損保更改術」
~新規開拓せずに更改で売上3倍
The!機能説明と炸裂!実践トーク~

断られない提案につなげる
「リスクの可視化」と「ヒアリング」!!

—————————————————-

※本DVDは(株)新日本保険新聞社の商材です。
ご購入の際、代金お支払い先や商品の発送元は
弊社ではなく(株)新日本保険新聞社となります。

※本DVDはオンラインセミナー
「損保×生保クロスセル力を高める方法」を
収録したコンテンツとなっております。
(2018年1月23日、2月8日、2月22日収録)

いま保険業界は
AI・フィンテックの台頭や
業法改正や顧客本位の可視化(FD宣言)など
まさに変化の只中にあります。

一方で「リスク」について考えると、

損保においては
自動運転技術の発達に伴った
自動車保険ニーズの変化

生保においては
高齢化・長寿化に伴う長生きリスクの高まり

といったように時代の潮流にあわせて
トレンドは変化しつつあります。

保険営業がAIに取って代わられる
という懸念も叫ばれますが、

このようにリスクが多様化するなかでは
コンサルタントとしてのFPの存在感は
ますます増してきそうです。

生保・損保関係なく
お客さまのトータルリスクマネージャーを
目指される一助に
ぜひご参考にくださいませ。

保険業界出身カリスマ社労士が語る法人営業の切り口

「法人開拓のハードルがグッと下がる!
従業員退職金からの法人開拓セミナー」を
福岡と東京にて開催させていただきました。

参加者の方から感想を頂きましたので
一部ご紹介させていただきます。

 

●選択制退職金制度の活用手法や、
社長に刺さるキラーワードを聞けて
新しい法人切り口として面白いと感じた。
(保険代理店 O様)

●予定利率の低下など、厳しい販売環境における
戦略的な販売スキームだと思いました。
(保険会社 W様)

 

ご参加いただいた皆様、
ありがとうございました!

セミナーでは
「倒産予防を主眼に置いたコストの有効活用」
という切り口での法人アプローチ方法を
お伝えさせて頂きました。

今回の講師を務めた
保険業界出身のカリスマ社労士
講師の岡弘己(おか ひろみ)氏いわく、
法人営業に必要なのは“経営者目線”。

セミナーにご参加いただけなかった方も
DVDでそのノウハウを感じて頂けます。

また、来年度には法改正により配偶者控除の
年収要件が変わってきます。

パート従業員の方を抱える代理店様などは、
改めて福利厚生についてなど考える必要が
あるかと存じます。

就業規則のアプローチの仕方など
本編で解説されていますので、
ぜひこの機会に学んで
いただけましたら幸いです。

【法人営業戦術007 生命保険営業のキーワードは“RM”】
https://store.shopping.yahoo.co.jp/insnavi-hit/hit000000005h.html

顧客本位のライフプランニングとは

HIT人気講師高橋賢二郎氏の新セミナー
「ライフプランニングセミナー~アフターフォロー編~」
東京会場にご参加いただいた皆様
ありがとうございました!
https://www.ins-navi.net/hit/TK_newseminar/index.html

次回開催は11月28日の大阪会場となります。

—————————————–

◎高橋先生を参考にされてお仕事をされている
代理店の方からの勧めで参加させていただきました。
保険代理店として、理想のあり方で
お客様と向き合っていこうと改めて
感じることができた内容でした。
(保険代理店 O様)

◎改善点として、お客様に自信を持って
説明できるような知識を蓄え準備して
いなければならないと思いました。
(コンサルティング会社 M様)

◎普段ライフプランニングをすることがなく、
今の自分のやり方と比べてどうかという
思いはなかったのですが、
やってみたいという気持ちになりました!
(保険代理店 E様)

—————————————–

お客様にとって保険に加入することは
ライフプランを達成する上で
重要かもしれませんが、あくまで一手段。

本来お客様が求めているのは
保険商品ではなく安心感、
リスクヘッジすることです。

提案ありき/商品ありきではなく、
お客様のライフプラン=夢プランを
きちんと把握することが
FPとしての使命を果たす大前提になる!
という高橋氏の熱い想いを
セミナーではお伝えさせていただきます。

 

その上で必要な保障を提案するから
高い顧客満足に繋がっており、
だからこそご契約後の丁寧なフォローが
お客様の想いに届き
結果として紹介が連鎖していくのです。

——————————————————————
次回開催:大阪11/28(火)
https://www.ins-navi.net/hit/TK_newseminar/index.html

<募集人数>限定40名 14:00~16:30
<講師>高橋賢二郎(ホロスプランニング沖縄オフィス)
<参加費用>10,000円 ※各種割引アリ
——————————————————————

なお高橋氏のノウハウをじっくり
ご覧になりたい方は、DVDが
発売されておりますので、
是非ご覧頂ければと思います!

また、出演DVDをご購入いただいた方は
特別価格にてセミナーにご参加いただけます。

◇行列の出来るFP相談所
お客様との面談シーンを徹底再現!
初回面談一連のプロセスを
分かりやすく解説しています!
http://www.ins-navi.net/hit/otamesi/yuryo_index.htm

◇続・行列の出来るFP相談所
ライフプランニング4大要素
「年金」「住宅ローン」「教育費」「保険」を
ベースとした高橋流の
ライフプランニングのノウハウを
5枚組DVDで徹底的に解説しています!
http://www.ins-navi.net/hit/otamesi/zoku_index.htm

大人気のライフプランニングセミナー開催決定!!

新!行列の出来るFP
ライフプランニングセミナー開催決定!!

今までも大好評だった、
高橋賢二郎氏のセミナーが、
新バージョンになって帰ってきました!!
https://www.ins-navi.net/hit/TK_newseminar/index.html

 

行列の出来るFPには
もうひとつ「カギ」がありました。

【ライフプランニング】
【アフターフォロー】
何がお客様を引き付けるのか?を
徹底的に紐解きます!

『お客様に紹介をお願いしたことはない』
『ご夫婦一緒の面談でなければお断り』
『訪問活動はほぼしない』
『出身の地元マーケットではない沖縄で活動』

なのに圧倒的な人望と実力で、
常に全国一の実績をたたき出し、
2ヶ月先の予定まで埋まっている
HIT人気講師の高橋賢二郎。

これまでお伝えしてきた
“高橋流コンサルティング”の
キーポイントは
【全力のライフプランニング】。

それに加えて
【アフターフォロー】が
紹介率100%の真髄でした。

アフターフォローを徹底し、
ご契約後も接触タイミングを
確保することで既契約からの
紹介率は格段に高くなる。

常にクライアントの利益最大化を目指す
プロのFPのその真髄を体感できる
新セミナーを開催致します。

過去のセミナー開催時は
こんな声を頂いております!

~・~・~・~・~・~・~・~・~・

顧客満足度をあげるためにライフプランは
欠かせないと思った。
「売る」のではなく「役に立つ」が
本来の営業だと気づかされました。

——————————————————
成約をしているわけでもないのに、
ケースに応じた複数のシミュレーションを
準備している姿勢に感動しました!

——————————————————
一貫したお客様目線での
こだわりのライフプラン、
そして、お客様を納得させる
膨大な金融の知識は
何度聞いても圧倒されました。

~・~・~・~・~・~・~・~・~・

今回は東京・大阪の2箇所で
開催が決定しました!
https://www.ins-navi.net/hit/TK_newseminar/index.html
10/26(木)東京、11/28(火)大阪

なお高橋氏出演DVDを
ご購入いただいた方は特別価格にて
セミナーにご参加いただけます!

◇行列の出来るFP相談所
お客様との面談シーンを徹底再現!
初回面談一連のプロセスを
分かりやすく解説しています!
http://www.ins-navi.net/hit/otamesi/yuryo_index.htm

◇続・行列の出来るFP相談所
ライフプランニング4大要素
「年金」「住宅ローン」「教育費」「保険」を
ベースとした高橋流の
ライフプランニングのノウハウを
5枚組DVDで徹底的に解説しています!
http://www.ins-navi.net/hit/otamesi/zoku_index.htm

 

本当の顧客本位とは何か?
FPとしてのあり方を
改めて考える一助にいただける
セミナー内容となっております。

ぜひこの機会にご参加を
検討くださいませ。

保険営業の付加価値とは何か

生命保険文化センターの
実態調査を読み解くと、
生命保険離れの現状が
浮かび上がってきます。

生命保険の世帯加入率は89.2%と
調査開始の1965年以降
初めて9割を下回り、

全生命保険の項目別で見ても
普通死亡保険金額:2423万円(▲340万)
年間払込保険料:38.5万円(▲3.1万)
と、ともに減少しています。

この生命保険離れの要因を
紐解くカギの一つが
「今後増やしたい保障」の項目。

「世帯主の老後の生活資金の準備」が
他を大きく引き離して
1位(28%)となっていることから

保険選びに高齢化の傾向が表れ、
結果として、生命保険離れが
起きていると言えそうです。

(出典:生命保険文化センター
「平成27年度生命保険に関する全国実態調査(速報版)」)

少子高齢化で避けられないマーケット縮小…
必然的にパイが小さくなる中、
ジョージ黒河氏は、誰でも取組み可能な方法で
相続案件のお客様と出会ってきました。
https://store.shopping.yahoo.co.jp/insnavi-hit/hit000000025h.html

それは既存のお客様に会いに行くこと。
2015年の税制改正以降
ブームとなっている相続案件ですが

ジョージ氏いわく
(自分のやっている相続テーマに)
「世の中がついてきた」とのこと。

生命保険の死亡保険金のうち、
500万円に法定相続人の数を掛けた金額まで
相続税がかかりません。

様々な国の優遇制度があるうちの
一つであると捉えたら、

銀行に預けているお金を
生命保険に移すだけで
相続税の対策ができること

そういう生命保険を活用した
お得な非課税制度があることを
知っていただくことで
お客様のお役に立てるのが
この仕事の特権ではないでしょうか?

業界歴たった6年で成し遂げたMDRT、
そして今では紹介の連鎖…

それを可能にしている「ジョージ流」の
案件発掘、コンサルティングには
これからも保険ビジネスで支持され、
生き残っていくためのエッセンスがつまっていました!

是非お役立て頂けましたら幸いです。
https://store.shopping.yahoo.co.jp/insnavi-hit/hit000000025h.html

秋の夜長はスキルアップ!

本日9月23日は秋分の日、今年は土曜日が祝日なので
連休にはなりませんでした。

秋分の日とは、大体は毎年23日前後にあたりますが、
2012年は9月22日(土曜)、2016年は9月22日(木曜)と、
その年によって微妙に異なってきます。

なぜ年によってズレが生じるのか、
これは地球の公転周期や月の引力が関係していると言われ、
おおよそ4年に1度1日多くなり、
これを調節するのが閏年の2月29日になります。

こうしたズレを調節していくので、
年によって秋分の日も日付が変わって行きます。

また、春分の日・秋分の日はおおよそ季節の変わり目として
認識されているほか、前後3日間を含む7日間を
『お彼岸』と言います。

今年の秋の彼岸は

9月20日(水) 彼岸入り
9月23日(土) 中日(秋分の日)
9月26日(火) 彼岸明け

になります。

ちなみに、よくお彼岸の時期にお店で売られている
「ぼたもち」や「おはぎ」は、
彼岸の頃に咲く花で、春の『牡丹』と秋の『萩』に
由来するものだそうです。

これからだんだん夜の時間が長くなり
秋の夜長と言われる時期に突入します。

DVDや書籍などを活用して、明日からの営業に繋げる
スキルアップに取組みませんか?

当社サイト【HIT】からは、募集人向けの教育DVDを
数多くご紹介しております!

http://www.ins-navi.net/hit/about-hit/order.htm